一家百年银行的非正常死亡
原创 2016-06-18
MAS同样宣布已向公诉机关移交6名前BSI新加坡分行高管及员工的姓名和相关材料，以供其判断是否构成刑事犯罪。
FINMA和MSA已经不满足于罚款了事，而是直接对BSI"处以极刑"，这确实是非常罕见的，要知道MSA上一次取消一家金融机构的营业执照还是在32年前。
洗钱最传统的概念指的是把非法所得变成合法财产的过程，俗称"黑钱洗白"，使一笔钱完全看不出是通过非法手段获得的，进而可以放心使用。现在广义的"洗钱"还包括帮助犯罪活动及犯罪组织转移资金、掩盖资金来源、去向，以及对恐怖组织提供资助（Terrorism Financing）和违反"制裁和禁运"法规，帮助伊朗、朝鲜及苏丹等受制裁及禁运国家转移财产及交易。
一般来说，银行业应对反洗钱的两大支柱措施是：
1）Know Your Client，即充分了解银行客户的身份和背景。
2）对客户交易进行密切的监控。
陈水扁家族受贿及海外洗钱案就是这么被发现的。详见"合规律师也可以是反恐精英"。
从全球金融监管机构的角度来看，1MDB以国家主权基金的身份在全球募集资金，但资金却很有可能被用于违法的目的，或是资金本身就被不法地侵占和贪污，这个过程中少不了通过金融机构，尤其是跨国银行的帮助，其中存在着洗钱犯罪的巨大可能性。
因此，目前已有至少十个国家和地区的金融监管机构和犯罪调查机构正在进行关于1MDB和其有关人员的调查，很多大型跨国银行都被相关监管部门要求提供与1MDB所有的交易记录和文件。BSI被"处以极刑"，是这系列一全球调查的"前菜"，相信马上还会有更多的大菜上桌，有更多的类似处罚会被公布。
以1MDB为例，在数年时间里，1MDB都是BSI赚取利润最高的客户。BSI的主营业务是私人银行业务，客户应该主要是高净值个人。但1MDB却让它提供机构客户的银行服务（institutional services），而且它付给BSI的服务费也是远超市场价。这本身就是一个很大的疑点，而BSI从来没有质疑过这一点
沒有留言:
張貼留言